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SP/DOCT/121823

Preguntas y Respuestas. Marzo 2023

Preguntas y respuestas sobre protección de datos bancarios y financieros

Maravillas López Egea. Redacción Jurídica de Sepín Administrativo
RESUMEN

Diez cuestiones básicas sobre protección de datos en el ámbito financiero y bancario.

PALABRAS CLAVE

Protección de Datos Personales, Datos Bancarios y Financieros

Gestión Documental
1. ¿Están afectados los datos bancarios por la protección de datos personales?
Sí, al encontrarse los datos bancarios dentro de la definición de "datos personales" establecida en el artículo 4 del Reglamento General de Protección de Datos, entendido como "toda información sobre una persona física identificada o identificable («el interesado»)".
A estos efectos, se considerará como "persona física identificable" a "toda persona cuya identidad pueda determinarse, directa o indirectamente, en particular mediante un identificador, como por ejemplo un nombre, un número de identificación, datos de localización, un identificador en línea o uno o varios elementos propios de la identidad física, fisiológica, genética, psíquica, económica, cultural o social de dicha persona".
2. ¿Cuál es la normativa que regula la protección de datos para las entidades financieras?
El cumplimiento de la protección de datos personales por parte de las entidades financieras está regulado por normativa genérica sobre protección de datos y por normas específicas del sector financiero.
Entre la normativa genérica de protección de datos se encuentran el Reglamento General de Protección de Datos como normativa europea y a nivel de derecho interno la Ley Orgánica de Protección de Datos:
- Reglamento (UE) 2016/679 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 27 de abril de 2016 relativo a la protección de las personas físicas en lo que respecta al tratamiento de datos personales y a la libre circulación de estos datos (SP/LEG/19835).
- Ley Orgánica 3/2018, de 5 de diciembre, de Protección de Datos Personales y garantía de los derechos digitales (SP/LEG/25146).
Respecto de la normativa propia del sector financiero encontramos las siguientes normas:
- Ley Orgánica 9/2022, de 28 de julio, por la que se establecen normas que faciliten el uso de información financiera y de otro tipo para la prevención, detección, investigación o enjuiciamiento de infracciones penales (SP/LEG/38026).
- Ley 34/2002, de 11 de julio, de servicios de la sociedad de la información y de comercio electrónico (SP/LEG/3363).
- Ley 3/1994, de 14 de abril, por la que se adapta la legislación española en materia de e
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