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¿Qué está pasando con los derivados financieros?

¿Qué está pasando con los derivados financieros?

Autor: Departamento Jurídico de Mercantil, Concursal y Bancario de Sepín

Publicación: 7 / 2022

ISBN: 978-84-1388-588-9

Editorial: SEPIN

Referencia: 7519

Precio: 20

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Acceso On·Line
Doctrina
"La adecuación de la política monetaria de expansión cuantitativa del BCE al TFUE a la luz de la jurisprudencia del TJUE".
La abusividad en el TJUE: La protección de la abusividad en productos complejos
Indemnización de daños y perjuicios causados por la falta de información en la comercialización de productos de inversión complejos
La prestación de asesoramiento en materia de inversión, y la de los servicios de intermediación, custodia y administración
La hipoteca multidivisa. Otro producto financiero para el debate
Participaciones preferentes y deuda subordinada
Cuatro cuestiones de interés acerca de las hipotecas multidivisas
Las remuneraciones en el sistema financiero
Desde la contratación tradicional a los productos financieros complejos. Productos estructurados. Evolución generacional
Productos de renta fija privada: pagarés de empresa, bonos, obligaciones y cédulas
STJUE de 22 de enero de 2014: compatibilidad de la prohibición de las ventas en corto con el Derecho de la Unión Europea
¿Debe prevalecer el interés de un inversor defectuosamente informado o la estabilidad de una sociedad cotizada? Hirmann contra Immofinanz (Asunto C-174/12)
Las participaciones preferentes y la problemática de su comercialización entre clientes minoristas
Swaps: entre la cobertura de riesgos y la especulación
Todos los argumentos defensivos de la banca y su desestimación
Jurisprudencia Comentada
Nulidad por error de la suscripción de "Depósitos Líderes" con rentabilidad condicionada a la fluctuación de acciones
Sobre la validez del swap
Comentario a STS sobre permutas financieras de tipo interés (SWAP)
Inversión en Participaciones preferentes de Lehman Brothers.
Aplicación de normativa de consumidores a determinadas PYMES y autónomos que contratan productos financieros complejos
Calificación de derechos de crédito derivados de la liquidación de "swaps" y concurso
El dies a quo del plazo de ejercicio de la acción de anulabilidad por error en la adquisición de productos bancarios complejos
Comentario a la Sentencia sobre el seguro de vida "unit-linked"
Jurisprudencia y Resoluciones
No hay caducidad de acción de nulidad de adquisición de bono Tridente, al contratar el segundo, no se extinguió el primero, fue sucesión de este y modificó su vigencia temporal, el plazo comenzó con la consumación del segundo
Caducidad de acción de nulidad del contrato de adquisición de las PPR, el banco debe indemnizar y devolver el valor de la inversión más los intereses legales desde la demanda, menos el valor residual del producto y lo cobrados por los clientes
La acción de anulabilidad del contrato de adquisición de PPR y subordinadas está caducada, comenzó a computarse cuando los suscriptores conocieron la inexistencia de un mercado efectivo de reventa de los títulos y la imposibilidad de recuperar la inversión
No procede la acción de nulidad por error de consentimiento por la compra de acciones, en el mercado secundario, contra Bankia pues no fue parte en el contrato y carece de legitimación pasiva
Al no prever la LMV vigente qué hacer en OPS simultáneas para minoristas y cualificados, el TS, asumiendo la STJUE de 3-6-2021, resolvió que el folleto también es eficaz para inversores cualificados afectados por las graves inexactitudes de Bankia
Al interponerse la acción de anulabilidad pasados los 4 años tras ser consciente la minorista del error padecido, concurre caducidad de la acción de anulabilidad del contrato de adquisición de PPR
Es la fecha de resolución del FROB, que impuso la recompra vinculante, el momento en el que se entiende que se contrató con error, concurre caducidad de la acción de nulidad de las Obligaciones subordinadas
No hay confirmación tácita del swap, la aceptación de esa fórmula como abono de la enorme cantidad liquidada, fue un intento de reducir el endeudamiento y evitar mayores gastos por devengo de intereses y otros conceptos
El argumento de la AP, para negar la relación de causalidad entre el incumplimiento del banco de su deber de información sobre los riegos de las PPR y los perjuicios que ello generó, no es correcto, se estima la demanda
Al transcurrir más de 4 años desde que se estableció el precio de mercado de las acciones del banco por el que se canjeaban los Valores Santander, el TS considera que la acción de nulidad está caducada
El suscriptor tenía conocimientos suficientes sobre las Aportaciones Financieras Subordinadas Fagor por su trayectoria en el Banco, del que llegó a ser director en la fecha de emisión de los derivados, no hay error de consentimiento
Queda probado que el actor conocía el funcionamiento del producto Valores Santander y de sus riesgos por su amplia experiencia financiera, se desestima la acción de anulabilidad
El plazo de caducidad de la acción de nulidad por error no se computa desde la compra de las Aportaciones financieras subordinadas Eroski (AFSE), sino desde que el suscriptor es consciente de lo adquirido y de sus riesgos
Opinión
¿Por qué aprecia el TS caducidad de acción de anulabilidad de adquisición de PPR y Subordinadas?
Responsabilidad indemnizatoria en la comercialización de productos financieros complejos sin resolución contractual.
El derecho de información en la contratación de derivados financieros
La indemnización por incumplimiento del deber de información al asesorar productos financieros complejos
Nulidad de swap suscrito por abogado con experiencia
A vueltas con las participaciones preferentes
Informes y Conclusiones
III Jornada de unificación de criterios jurisprudenciales en la Comunidad Autónoma de La Rioja, 15 de octubre de 2021
Comentarios al Anteproyecto de ley de creación de la Autoridad Administrativa Independiente de Defensa del Cliente Financiero, en el marco del Compromisos del Plan de Recuperación, Transformación y Resiliencia. Consejo de ministros de 5-4-2022
Medidas adoptadas en el RDL 11/2020 sobre créditos, sociedades, inversiones, capitales y procesos de insolvencia
Análisis Jurisprudencial: últimas resoluciones publicadas por el Tribunal Supremo sobre SWAP
Cuadros Comparativos
Modificaciones introducidas por el RD-ley 5/2021, de medidas extraordinarias de apoyo a la solvencia empresarial en respuesta a la COVID-19
Modificaciones introducidas por el RD 1464/2018, en la Ley del Mercado de Valores
Tabla de Concordancia Ley del Mercado de Valores
Modificaciones por Ley 10/2014, de Ordenación, Supervisión y Solvencia de Entidades de Crédito en Ley 24/1988, del Mercado de Valores
Modificaciones introducidas en la LMV por RD-ley 10/2012
Consultas
Obligaciones subordinadas y acción de nulidad
Nulidad del contrato de adquisición de obligaciones subordinadas
Participaciones preferentes, canje y venta de acciones
Nulidad del contrato de adquisición de obligaciones subordinadas por minorista
Reclamación dineraria por productos tóxicos y RDL 24/2012 Reestructuración y Resolución bancaria
Adqusición por minorista de participaciones preferentes PPR
Preguntas y Respuestas
Orden ECC/2316/2015, obligaciones de información y clasificación de productos financieros

La comercialización de derivados financieros sigue generando una altísima litigiosidad. En la gran mayoría de los casos, se debe a que los empleados de banca inducen al suscriptor a error al incumplir el deber legal de información que pesa sobre ellos, como recoge la LMV antes y después de la transposición de la Directiva MiFID. A través de doctrina de los mejores autores, comentarios jurisprudenciales, informes, artículos de opinión, cuadros comparativos, consultas y la última Jurisprudencia del TS sobre el tema, intentamos aclarar este polémico escenario Estos derivados de altísimo riesgo se venden a clientes minoristas sin cumplir el deber de información que (incluye realizar test de idoneidad para ver si les convienen), sin analizar sus conocimientos o experiencia financiera, ni el capital que quieren arriesgar. Como ha sucedido con el swap, tratado como un mero sistema para evitar fluctuaciones de tipos variables de préstamos hipotecarios. Los bancos asesoran PPR, Obligaciones subordinadas, Valores, Bonos, Fondos de inversión, Aportaciones financieras, Tridentes, Unit link y demás, a clientes que, solo buscan colocar sus ahorros o contratar un préstamo hipotecario. De este modo, las reclamaciones, tras conocer el error no cesan, sobrecargando nuestros Juzgados y Tribunales


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